Ga naar hoofdinhoud
Let op! U belegt buiten AFM-toezicht.Geen prospectusplicht voor deze activiteit.
GroenVermogen
Getekende boom die een oudere en een jongere samen planten naast een oude eik

Uw duurzame belegging als nalatenschap

Participaties in duurzame fondsen zijn vermogensbestanddelen die u kunt opnemen in uw testament of legaat. GroenVermogen werkt samen met uw notaris of estate planner om een soepele overdracht te waarborgen.

Plan een gesprekOntvang de brochure

Uw participaties in uw nalatenschap

Duurzame beleggingen kunnen een betekenisvolle erfenis vormen — voor uw naasten of voor een goed doel dat u een warm hart toedraagt.

Erfopvolging via testament

In uw testament legt u vast wie uw participaties erft en onder welke voorwaarden. De erfgenaam treedt als nieuwe deelnemer toe aan het fonds, conform de fondsvoorwaarden.

Legaat aan persoon of goed doel

Via een legaat kunt u een specifiek deel van uw participaties nalaten aan een bepaalde persoon of aan een ANBI. Legaten aan een ANBI zijn vrijgesteld van erfbelasting.

Aanhouden tot het einde van de looptijd

De gesloten fondsen en de obligatie kennen geen tussentijdse inkoop. Uw erfgenaam houdt de participatie of obligatie daarom aan tot het einde van de looptijd en ontvangt tot die tijd de eventuele uitkeringen of rente.

Samenwerking met uw notaris

Wij werken actief samen met notarissen en estate planners. Op verzoek leveren wij de benodigde fondsspecificaties — participatieclasse, overdraagbaarheid, liquiditeitsvoorwaarden — zodat uw notaris een juridisch sluitende akte kan opstellen.

Waarom nu nadenken over uw nalatenschap?

Een goed opgesteld testament houdt rekening met de specifieke aard van uw beleggingen. Beleggingen met een vaste looptijd, zoals het Duurzaam Landbouwfonds of de obligatie Duurzaam Rentmeesterschap, kennen eigen overdrachtsbepalingen. Wie dit tijdig bespreekt met de notaris, voorkomt onduidelijkheid voor de erfgenamen.

Wilt u een deel van uw nalatenschap bestemmen voor natuur, klimaat of gemeenschapsontwikkeling? Het Duurzaam Projectenfonds is een SFDR Artikel 9-fonds dat direct aansluit bij een filantropische doelstelling. Een legaat aan een ANBI die belegt in dit fonds is vrijgesteld van erfbelasting.

Betreft het schenken of vermogensoverdracht tijdens uw leven? Bekijk dan onze pagina over schenken & filantropie.

Plan een gesprek

Gerelateerd

Schenken, vermogensoverdracht & filantropie

Wilt u al tijdens uw leven vermogen overdragen of schenken? Lees hoe wij dat begeleiden.

Lees meer

Beschikbare fondsen

Elke belegging heeft eigen overdrachtsbepalingen en een specifieke looptijd. Hieronder ziet u welke nu openstaan en welke later opengaan voor deelname.

Veelgestelde vragen over nalatenschap

Participaties in de fondsen van GroenVermogen vallen als vermogensbestanddeel in uw nalatenschap. Uw erfgenamen ontvangen ze en treden toe als nieuwe deelnemers. Bij de gesloten fondsen (Projectenfonds, Landbouwfonds en Mixfonds) houden zij de participaties aan tot het einde van de looptijd: deze fondsen kennen geen tussentijdse inkoop. Hetzelfde geldt voor de obligatie Duurzaam Rentmeesterschap, die loopt tot de einddatum. Alleen het Aandelenfonds is maandelijks verhandelbaar. Raadpleeg de fondsdocumentatie en uw notaris voor de exacte bepalingen.

Ja. U kunt bepalen dat (een deel van) uw participaties als legaat toevalt aan een specifieke erfgenaam of een goed doel. Wij werken in dat geval samen met uw notaris om dit correct te structureren.

Bij de gesloten fondsen niet: die hebben een vaste looptijd zonder tussentijdse inkoop, dus de erfgenaam houdt de participatie aan tot het einde. Bij het Aandelenfonds kan maandelijks worden uitgestapt, volgens de fondsvoorwaarden. Houd daarom bij het opstellen van uw testament rekening met de looptijd van elke belegging.

Participaties en obligaties tellen mee voor de waarde van uw nalatenschap. Over die waarde wordt erfbelasting berekend volgens de normale tarieven, afhankelijk van de verwantschap en de omvang van de erfenis. De fondsen van GroenVermogen zijn geen aangewezen groene beleggingen en kennen dus geen fiscale vrijstelling. Uw notaris of belastingadviseur kan u hierover informeren.

Ja. U kunt uw participaties nalaten aan een ANBI (Algemeen Nut Beogende Instelling). Dit is vrijgesteld van erfbelasting, zodat uw volledige belegging ten goede komt aan het goede doel. GroenVermogen werkt samen met uw notaris om dit te structureren.

Wij adviseren dit te bespreken op het moment dat u uw testament laat opstellen of bijwerken. Zo kan uw notaris de exacte fondsspecificaties — zoals de participatieclasse en overdraagbaarheid — meenemen in de akte.

Uw nalatenschap goed geregeld?

Bespreek vrijblijvend hoe uw participaties in een testament of legaat passen. Wij leveren de benodigde informatie aan uw notaris.

Plan een gesprekOntvang de brochure