U heeft een erfenis ontvangen. Wat nu?
Een erfenis is meer dan een bedrag. Geef het een bestemming die past bij wie het naliet.
Na een overlijden komt er veel tegelijk op u af: regelwerk, belasting en soms verschillende wensen in de familie. Wij helpen u in rust te overzien wat moet, wat kan wachten en welke keuzes u heeft voor het vermogen.
Herkent u een van deze vragen?
Erfgenamen komen bij ons met heel verschillende vragen. Vaak spelen er meerdere tegelijk.
Ik weet niet waar ik moet beginnen
Verklaring van erfrecht, aanvaarden of verwerpen, de aangifte erfbelasting: de stappen na een overlijden zijn voor de meeste mensen nieuw. De notaris is daarbij uw eerste aanspreekpunt.
We erven met z'n drieën en willen elk iets anders
De een wil aflossen, de ander laten staan, een derde wil dat het geld iets betekent. Die verschillen zijn normaal, en lastiger naarmate bezittingen zich minder makkelijk laten verdelen.
Er zitten beleggingen in de erfenis
Een portefeuille of participaties in een fonds met looptijd vragen om eigen aandacht: wat is het, wanneer kan het tot geld komen, en past het bij uw eigen horizon?
Ik wil dat het geld iets betekent
Veel erfgenamen voelen verantwoordelijkheid voor wat een ander in een heel leven heeft opgebouwd. Ze zoeken een bestemming die past bij wie het naliet.
Drie fases, in uw eigen tempo
De meeste erfgenamen doorlopen ongeveer dezelfde fases. Er is geen reden om ze te versnellen.
De eerste maanden: afwikkelen
De notaris gaat na of er een testament is en stelt zo nodig een verklaring van erfrecht op. U kiest tussen zuiver aanvaarden, beneficiair aanvaarden of verwerpen. Voor een overlijden in 2026 heeft u twintig maanden voor de aangifte erfbelasting.
Het overzicht: wat heeft u, wat heeft u nodig?
Breng in kaart wat u erft, hoe snel elk onderdeel tot geld kan komen en welke verplichtingen in geld moeten worden voldaan, zoals erfbelasting en box 3. Zet daar uw eigen plannen naast.
Het plan: een bestemming per deel
Verdeel het vermogen in delen met een eigen doel: direct beschikbaar, voor plannen over een paar jaar, en voor de lange termijn. Alleen geld dat u lang kunt missen, past bij beleggingen met een vaste looptijd.
Waar onze beleggingen passen, en waar niet
GroenVermogen beheert vier fondsen en geeft één obligatie uit, gericht op natuur, landbouwgrond, landelijk vastgoed en groene ondernemingen. Voor erfgenamen die een deel van hun erfenis willen laten werken in lijn met wat de overledene dierbaar was, kan dat aansluiten. Het is een persoonlijke keuze: betekenis maakt een belegging niet minder risicovol.
Wees u bewust van de looptijden. Het Duurzaam Aandelenfonds is maandelijks verhandelbaar. Het Landbouwfonds loopt twee jaar, de obligatie Duurzaam Rentmeesterschap vier jaar en het Projectenfonds vijf tot acht jaar; het Mixfonds volgt de langstlopende onderliggende positie. Bekijk alle kenmerken op onze fondsen of zet ze naast elkaar in de fondsvergelijker.
Beleggen bij GroenVermogen kan vanaf € 100.000, voor het Projectenfonds vanaf € 125.000. Voor een kleiner erfdeel, of een erfdeel dat u grotendeels nodig heeft, zijn onze beleggingen niet bedoeld. En ook bij een grotere erfenis is het verstandig slechts een deel bij één aanbieder en in één thema onder te brengen.
Wat u moet weten over de risico's
Doel- en streefrendementen en de vaste rente van 6% van de obligatie zijn niet gegarandeerd. U kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen. Wie een belegging erft, erft ook de risico's ervan.
De gesloten fondsen en de obligatie Duurzaam Rentmeesterschap kennen geen tussentijdse inkoop: uw geld ligt vast tot het einde van de looptijd, en het bedrag dat dan vrijkomt is niet vooraf bekend. Alleen het Aandelenfonds is maandelijks verhandelbaar, met een uitstapvergoeding van 2% binnen twaalf maanden.
Erfbelasting en box 3-belasting worden in geld betaald, ook over beleggingen die u nog niet kunt verkopen. De fondsen van GroenVermogen zijn geen aangewezen groene beleggingen en geven geen fiscaal voordeel. GroenVermogen B.V. is geregistreerd onder het lichte regime voor kleine beheerders (art. 2:66a Wft) en valt niet onder het reguliere doorlopende toezicht van de AFM.
Beschikbare fondsen
Elke belegging heeft een eigen looptijd, minimale inleg en duurzaamheidsclassificatie. Hieronder ziet u welke nu openstaan en welke later opengaan voor deelname.
Duurzaam Projectenfonds
Open voor investeringenInvesteert in grootschalige natuurprojecten die CO₂-certificaten opleveren.
- SFDR
- Artikel 9
- Doelrendement
- 20%+ per jaar
- Looptijd
- 5+ jaar
Duurzaam Aandelenfonds
Open voor investeringenBelegt in minimaal 25 bedrijven met een groen verdienmodel.
- SFDR
- Artikel 8
- Doelrendement
- 10% per jaar
- Looptijd
- Maandelijks liquide
Duurzaam Rentmeesterschap
Verwacht: 1 januari 2027Obligatie van Stichting GroenVermogen Fonds IV, voor de financiering van land, erfgoed en pachtvastgoed.
- SFDR
- Nog niet vastgesteld
- Doelrendement
- 6% rente per jaar
- Looptijd
- 4 jaar
Duurzaam Landbouwfonds
Verwacht: 1 januari 2027Fonds voor gemene rekening dat belegt in agrarisch vastgoed voor regeneratieve landbouw.
- SFDR
- Artikel 8
- Doelrendement
- 12% per jaar (streefrendement)
- Looptijd
- 2 jaar
Duurzaam Mixfonds
Verwacht: 1 januari 2027Participaties in het Aandelen-, Projecten- en Landbouwfonds en obligaties van Rentmeesterschap.
- SFDR
- Artikel 8
- Doelrendement
- ~9% per jaar
- Looptijd
- Langste looptijd van de onderliggende fondsen
Erfenis ontvangen: wat nu?
Voor erfgenamen: de eerste stappen, erfbelasting in 2026, samen erven en geërfde beleggingen een bestemming geven.
- De eerste stappen na een overlijden
- Erfbelasting 2026 en samen erven
- Geërfd vermogen een bestemming geven
Direct te downloaden, zonder verplichtingen.
Veelgestelde vragen over een erfenis ontvangen
Nee. Volgens de Rijksoverheid is er geen wettelijke termijn voor de keuze om een erfenis te aanvaarden of te verwerpen, en voor een overlijden in 2026 geldt een termijn van twintig maanden voor de aangifte erfbelasting. Een paar zaken vragen wel snel aandacht, zoals de uitvaart, doorlopende lasten van een woning en het overschrijven van een auto. Beslissingen over het vermogen zelf kunnen meestal wachten.
Bij zuiver aanvaarden krijgt u de bezittingen, maar bent u ook aansprakelijk voor alle schulden van de overledene, ook als die hoger zijn dan de bezittingen. Bij beneficiair aanvaarden bent u niet persoonlijk aansprakelijk; eerst worden de schulden uit de nalatenschap betaald. Voor beneficiair aanvaarden en verwerpen legt u een verklaring af bij de rechtbank. Let op: bezittingen meenemen of verkopen kan gelden als zuiver aanvaarden. Bespreek dit met uw notaris.
Dat hangt af van uw relatie tot de overledene en de waarde van uw erfdeel. Volgens de Belastingdienst is de vrijstelling in 2026 voor een kind € 26.230 en voor een partner € 828.035 (lager bij partnerpensioen). Over het meerdere betalen partner en kinderen 10% tot € 158.669 en 20% daarboven. Laat uw eigen situatie berekenen door uw notaris of fiscalist.
Dat hangt af van het fonds. Bij een open fonds kunt u meestal op vaste momenten uitstappen. Bij een gesloten fonds of een obligatie met looptijd is tussentijdse inkoop vaak niet mogelijk en komt uw geld pas aan het einde van de looptijd vrij. Bij GroenVermogen is alleen het Aandelenfonds maandelijks verhandelbaar; de gesloten fondsen en de obligatie Duurzaam Rentmeesterschap kennen geen tussentijdse inkoop. De fondsvoorwaarden zijn leidend.
Dat kan vanaf € 100.000 per belegging, voor het Duurzaam Projectenfonds vanaf € 125.000. Onze beleggingen zijn bedoeld voor vermogen dat u voor de volledige looptijd kunt missen. Voor een kleiner erfdeel, of een erfdeel dat u grotendeels nodig heeft, zijn ze niet geschikt. GroenVermogen is fondsbeheerder en geeft geen persoonlijk beleggings-, fiscaal of juridisch advies.
Nee. De fondsen en de obligatie van GroenVermogen zijn geen aangewezen groene beleggingen in fiscale zin. Er is geen vrijstelling in box 3, geen heffingskorting en geen ander fiscaal voordeel. Bespreek de fiscale gevolgen van uw erfenis met uw fiscalist of notaris.
Gerelateerd
Uw eigen nalatenschap
Wilt u zelf vastleggen wat er met uw beleggingen gebeurt? Lees hoe participaties in een testament of legaat passen.
Gerelateerd
Schenken, vermogensoverdracht & filantropie
Wilt u een deel van wat u ontving doorgeven aan kinderen of een goed doel? Lees hoe schenken bij leven werkt.
Rustig overzien wat u heeft geërfd?
Bespreek vrijblijvend hoe onze beleggingen werken, welke looptijden en voorwaarden gelden en wat dat betekent voor geërfde participaties. Wij geven uitleg, geen persoonlijk advies.