De opkomst van duurzaam beleggen: de toekomst van investeren is groen

We bevinden ons midden in een van de grootste transities in de geschiedenis van de financiële markten. Duurzaam beleggen is geen randverschijnsel meer, maar een onstuitbare trend die wereldwijd miljarden aantrekt en zich tot een van de meest winstgevende categorieën van deze tijd ontwikkelt. Beleggers die vroeg instappen, profiteren waarschijnlijk van de grootste kansen. Grote uitdagingen op milieugebied, toenemende wet- en regelgeving en druk vanuit het bedrijfsleven en milieubewuste consumenten stuwen de opkomst van de groene economie.

In dit artikel verkennen we de belangrijkste ontwikkelingen en trends in duurzaam beleggen en laten we zien waarom dit niet alleen goed is voor de planeet, maar ook aantrekkelijk voor beleggers. Het is tegen deze achtergrond dat GroenVermogen wordt gelanceerd: een nieuw platform dat kapitaal verbindt met natuur en duurzaam investeren zo concreet maakt.

De opmars van duurzaam financieren

Duurzaam financieren is niet langer een niche, maar uitgegroeid tot een belangrijk onderdeel van de mondiale kapitaalstromen. Steeds meer beleggers vragen zich niet alleen af wat hun rendement is, maar ook welke impact hun geld heeft. Deze verschuiving legt de basis voor een financiële sector waarin winst en verantwoordelijkheid hand in hand gaan.

Wat is duurzaam financieren?

Duurzaam financieren verwijst naar het investeren van kapitaal in projecten, bedrijven of fondsen die niet alleen gericht zijn op financieel rendement, maar ook bijdragen aan een betere wereld. Vaak wordt hierbij gebruikgemaakt van de term ESG: Environmental, Social en Governance. ESG-investeringen houden rekening met milieu-impact, sociale verantwoordelijkheid en goed ondernemingsbestuur.

De omvang van deze markt is indrukwekkend. Volgens Bloomberg Intelligence groeiden de wereldwijde ESG-activa in 2022 tot meer dan 30 biljoen dollar. Vooruitkijkend wordt verwacht dat dit bedrag tegen 2030 de grens van 40 biljoen dollar overschrijdt, wat betekent dat het goed is voor meer dan een kwart van al het wereldwijd beheerd vermogen.

Ook op fondsniveau is de groei duidelijk zichtbaar. Uit cijfers van Morningstar blijkt dat het vermogen in duurzame fondsen is gestegen van ongeveer 1 biljoen dollar in 2018 naar ruim 3,5 biljoen dollar eind 2024.

Structureel, niet tijdelijk

Sommigen zien duurzaam financieren nog steeds als een tijdelijke trend of een modewoord. De cijfers laten echter zien dat we te maken hebben met een fundamentele verschuiving. Grote institutionele beleggers, pensioenfondsen en banken passen hun strategieën structureel aan om duurzaamheidscriteria te integreren. Volgens een klantennota van J.P. Morgan blijkt dat wereldwijd 60 van de 100 grootste asset owners duurzaamheid inmiddels inzetten als kerncriterium in hun investeringsstrategieën: goed voor circa $17,9 biljoen aan beheerd vermogen.

In Europa is duurzaamheid nog verder verankerd. Volgens de Maples Group groeiden het aantal op duurzaamheid gerichte fondsen (SFDR Artikel 8 en 9) met 20% in één jaar, terwijl het vermogen in zulke fondsen toenam tot meer dan €5 biljoen. Duurzame fondsen eind 2023 hadden ruim 19% van de totale Europese beleggingsmarkt in handen: een flinke stijging ten opzichte van 6% in 2019.

ESG als ruggengraat van de markt

De groei van duurzaam financieren komt ook tot uitdrukking in de prestaties van ESG-fondsen zelf. Volgens data van Morningstar behaalden ESG-fondsen wereldwijd tussen 2018 en 2023 een gemiddeld rendement van 12,3% per jaar, tegenover 11,5% voor traditionele fondsen. In Europa was het verschil nog sterker: 14,1% versus 12,1%. MSCI-indices gericht op duurzaamheid toonden in diezelfde periode een cumulatieve outperformance van 4,7% tot 13,7% ten opzichte van hun traditionele tegenhangers.

Van natuur naar financiën: natuur als beleggingscategorie

Naast groene energie, infrastructuur en technologie wordt ook de natuur zelf een volwaardige beleggingscategorie. Denk aan CO₂-certificaten uit herbebossings- en bosbeschermingsprojecten, investeringen in agroforestry en projecten die biodiversiteit beschermen en herstellen. De vrijwillige CO₂-markt kende de afgelopen jaren een sterke groei en wordt naar verwachting tegen 2030 een markt van tientallen miljarden dollars. Volgens de Taskforce on Scaling Voluntary Carbon Markets zal de vraag naar CO₂-certificaten minstens vervijfvoudigen.

Waarom dit relevant is voor Nederlandse en Europese beleggers

De Europese markt voor duurzaam beleggen ontwikkelt zich in razend tempo. Uit onderzoek van de Global Sustainable Investment Alliance blijkt dat in Europa ongeveer 38% van het beheerd vermogen volgens duurzame criteria wordt belegd, goed voor ruim €12 biljoen. Daarmee is Europa de grootste markt voor duurzaam beleggen ter wereld.

Een belangrijke motor achter deze groei is regelgeving. De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) verplicht sinds 2021 vermogensbeheerders en fondsen om transparant te rapporteren over de duurzaamheid van hun beleggingen. De EU Taxonomy biedt daarnaast een uniform kader dat bepaalt welke economische activiteiten als duurzaam gelden. Hierdoor wordt het voor beleggers makkelijker om duurzame claims te beoordelen en greenwashing te vermijden.

Investeer nú, met GroenVermogen

De opmars van duurzaam financieren, de sterke prestaties van ESG-fondsen, de groei van natuur als beleggingscategorie en de Europese focus op transparantie laten zien dat er een fundamentele verschuiving gaande is.

Voor beleggers opent dit een nieuw speelveld: zij krijgen de kans om mee te groeien met projecten en bedrijven die de groene economie vormgeven. Tegen deze achtergrond lanceert Green Earth het nieuwe platform GroenVermogen. Met zorgvuldig gestructureerde beleggingsproducten biedt GroenVermogen investeerders de kans om kapitaal te laten groeien en tegelijkertijd te investeren in de toekomst van onze planeet.